企业负责人和财会人员需要知道的几种常见诈骗手段

1、双向冒充以假乱真。不法分子通过不正当手段掌握到涉及外贸交易的目标公司的名称、地址，获取到其相关的法人、客户等相关信息，注册一个只有一个高仿的客户邮箱(只有一个字母或数字的区别)，在掌握到目标公司与客户的合同详情后，移花接木，注册与目标公司类似的账户与聊天软件，诈骗其客户，同时，又以类似手段冒充其客户诈骗目标公司。2021年4月，常州赵某称其客户美国某公司被人通过该被盗邮箱以要求付货款的方式骗走5万美金，折合人民币324320元。

2、冒充工商升级换代。随着近几年执法公开化、透明化力度不断提升，政府部门为拉近与群众的关系，提供多项便民服务措施。不法分子在掌握个体工商户、中小企业的基本信息、联系方式后，通过工商局或市场管理中心工作人员，以营业执照需要注册、年检、更新信息为由，要求受害人点击不法分子推送的网页，从而进行下一步诈骗行为。2021年4月，周某称在苏州某公司，接到冒充工商称公司账户有年检，加了QQ发来年检资料，根据对方提示，网银转账被骗10万元。

3、冒充老板防不胜防。不法分子诈骗手段升级，避开老生常谈的直接冒充老板点对点要求汇款诈骗，另辟蹊径，以企业客户或者其他名义，添加到公司财务的QQ，然后新拉一个所谓公司内部小群，将财务拉进QQ群，群内会有一个伪造的公司负责人QQ，在群里发合同订单，声称自己有事不方便接电话，让财务先进行汇款，其他所谓的“同事”会在群内“唱双簧”，见机行事。2021年5月，盐城某公司一财务曹某被嫌疑人拉入一个QQ群，被群里所谓的“董事长”“监事”以该种方式骗取汇款93.7万。

警方提示：企业负责人和财会人员要注意个人信息保护，不可犯罪分子可乘之机;不明链接不要点击，添加微信、QQ好友时要注意甄别;财务人员转账汇款前务必与企业负责人当面或电话核实。